Памятка "Об ответственности за участие в дропперстве"

Анализ большинства мошеннических преступлений показывает, что при получении доступа к банковским счетам физических лиц преступники осуществляют вывод похищенных средств через счета посредников — дропперов. Основная задача таких посредников заключается в обналичивании и дальнейшем перемещении денежных средств, добытых преступным путём. При этом в большинстве случаев лица, вовлечённые в дропперские схемы, не осознают противоправный характер совершаемых ими действий.

По данным Банка России и правоохранительных органов, количество преступлений, совершаемых с использованием посредников, стабильно увеличивается. В настоящем материале рассматривается степень опасности вовлечения в дропперство, а также приводятся рекомендации по защите от мошеннических действий и повышению уровня личной безопасности.

Кто такие дропперы?

Дропперы (дропы) (от англ. to drop - бросать) -это лица, которые предоставляют мошенникам свои персональные данные, банковские карты и реквизиты счетов. Они используются для открытия новых счетов, перевода похищенных денежных средств по цепочке, а также для затруднения выхода правоохранительных органов на основного преступника. Кроме того, дропперами называют людей, на чьи счета переводятся средства, полученные мошенническим путём, с целью их последующего обналичивания или вывода.

Что делают дропперы?

Основная функция дроппера - участие в процессе отмывания денег. Это может выражаться в следующем:

-Передача своей банковской карты третьим лицам.

-Проведение переводов между счетами, маскирующие преступные операции.

-Обналичивание средств через банкоматы.

-Предоставление доступа к своим онлайн-банковским учётным записям.

Как граждане неумышленно становятся дропперами

Некоторые люди становятся дропперами совершенно случайно, даже не догадываясь о своей роли в преступной схеме. Чаще всего это происходит после отклика на объявления о «лёгкой удалённой работе» или «помощи с переводами». Им предлагают принимать деньги на свою карту и сразу отправлять их дальше, обещая процент от каждой операции.

Также многие соглашаются оформить дополнительную карту «по просьбе знакомого» или сдают свои банковские реквизиты в аренду, думая, что просто помогают человеку или компании. По незнанию они превращаются в обычное звено в длинной цепи по обналичиванию и отмыванию денег, украденных мошенниками.

Как понять, что Вас вербуют в дропперы?

1. Характер предложения. Вам предлагают лёгкий заработок без опыта и квалификации. «Работодатель» анонимен, а всё общение происходит в мессенджерах. Должность звучит расплывчато: «менеджер по переводам», «финансовый оператор».

2. Суть задачи. Ваша роль — использовать свою личную банковскую карту для приёма чужих денег и их немедленного перевода на другие счета или обналичивания. За это вам обещают процент от суммы.

3. Легенда (Как это объясняют). Необходимость использовать ваш счёт маскируют под правдоподобные предлоги: «обход налогов», «превышены лимиты компании», «работа с криптовалютой» или «помощь другу с заблокированным счётом».

4. Что у вас просят (Тревожные запросы). У вас запрашивают фото паспорта, полные данные карты (включая CVC-код), доступ к онлайн-банкингу или просят открыть новые счета в нескольких банках на ваше имя.

Ответственность для дропперов

Согласно законодательству РФ, дропперы могут понести уголовную ответственность по ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей) или ст. 174 УК РФ (легализация средств). Наказание может составлять до 7 лет лишения свободы со штрафом до 1 миллиона рублей. Уголовная ответственность наступает с 16 лет. Если дроппер не достиг 16 лет, ответственность за его действия (включая возмещение ущерба) несут родители или опекуны.

Гражданско-правовая ответственность

Помимо уголовного преследования, дроппер обязан возместить весь ущерб потерпевшим. Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, вся сумма похищенных денег может быть взыскана с дропа в судебном порядке.

Также Банки с 25 июля 2024 года обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России.